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CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE
IPATRIM : Votre partenaire 360° pour optimiser et structurer votre patrimoine
Que vous soyez un particulier ou un professionnel, nous vous offrons une approche globale et personnalisée, intégrant toutes les dimensions de votre patrimoine : investissements financiers, immobilier, courtage en crédit, assurances et conseils juridiques.
Prendre rendez-vousNOTRE MISSION
Cabinet indépendant au service de votre patrimoine en toute impartialité.
Chez IPATRIM, nous avons une mission simple mais ambitieuse : accompagner et conseiller nos clients, qu’ils soient particuliers ou professionnels, dans l’optimisation et la structuration de leur patrimoine. Notre approche repose sur une vision à 360 degrés, intégrant l’ensemble des composantes de votre patrimoine : investissement financier, immobilier, courtage en crédit, courtage en assurances et conseil juridique.
En tant que cabinet indépendant, nous ne sommes affiliés à aucun réseau bancaire ou compagnie d’assurances, ce qui nous permet de travailler en toute impartialité. Cette liberté nous donne les moyens de sélectionner, en toute objectivité, les solutions les plus adaptées à vos besoins et à vos objectifs.
En savoir plus.png)
Expertise
Impartialité
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Accompagnement humain
PLAN D'ACTION
Vos objectifs
Obtenir des revenus
complémentaires
Dans un contexte où l'équilibre financier est essentiel, l'objectif d'obtenir des revenus complémentaires séduit de nombreux épargnants. Que ce soit pour anticiper une baisse de revenus à la retraite, diversifier vos sources de revenus ou profiter d'un confort financier immédiat, cette stratégie s'adapte à vos besoins.
Optimiser sa fiscalité
L’optimisation fiscale est un objectif stratégique pour de nombreux épargnants et investisseurs souhaitant réduire leur charge fiscale tout en valorisant leur patrimoine. Que ce soit à travers des dispositifs de défiscalisation immobilière, des placements financiers ou encore une gestion judicieuse de votre structure patrimoniale, il est possible d’alléger votre imposition tout en respectant la réglementation en vigueur.
Faire fructifier son épargne
Faire fructifier votre épargne, c’est donner à votre capital le moyen de croître et de financer vos projets à court, moyen ou long terme. Que vous souhaitiez diversifier vos investissements, profiter des marchés financiers, ou rechercher des placements sécurisés, il existe des solutions adaptées à chaque profil d’épargnant.
Préparer ma retraite
Préparer sa retraite, c’est s’assurer un avenir financier serein et confortable. Avec la baisse potentielle des revenus après l’arrêt de l’activité professionnelle, il est essentiel de constituer un complément de revenus solide et durable.
Constituer un patrimoine immobilier
L'immobilier est un pilier essentiel pour se constituer un patrimoine durable et sécurisé. Que ce soit pour générer des revenus complémentaires, préparer sa retraite ou transmettre un héritage, investir dans l’immobilier offre de nombreux avantages, tels que la valorisation à long terme, des dispositifs fiscaux attractifs et une stabilité dans les rendements.
Préparer la transmission de mon patrimoine
Anticiper la transmission de votre patrimoine est une étape clé pour protéger vos proches tout en optimisant les aspects fiscaux. En planifiant dès aujourd’hui, vous pouvez structurer votre héritage de manière efficace, minimiser les droits de succession et transmettre vos biens dans les meilleures conditions.
Optimiser le coût de mes crédits
La gestion du coût de vos crédits est un levier puissant pour améliorer votre situation financière et libérer des ressources. En réduisant le poids de vos mensualités ou le taux d'intérêt de vos emprunts, vous pouvez augmenter votre capacité d’épargne ou d’investissement.
Optimiser la trésorerie de mon entreprise
Gérer efficacement la trésorerie de votre entreprise est essentiel pour assurer sa pérennité et saisir les opportunités de développement. Une trésorerie bien optimisée permet non seulement de répondre aux besoins immédiats, mais aussi d'investir stratégiquement pour préparer l'avenir.
Obtenir des revenus
complémentaires
Dans un contexte où l'équilibre financier est essentiel, l'objectif d'obtenir des revenus complémentaires séduit de nombreux épargnants. Que ce soit pour anticiper une baisse de revenus à la retraite, diversifier vos sources de revenus ou profiter d'un confort financier immédiat, cette stratégie s'adapte à vos besoins.
Optimiser sa fiscalité
L’optimisation fiscale est un objectif stratégique pour de nombreux épargnants et investisseurs souhaitant réduire leur charge fiscale tout en valorisant leur patrimoine. Que ce soit à travers des dispositifs de défiscalisation immobilière, des placements financiers ou encore une gestion judicieuse de votre structure patrimoniale, il est possible d’alléger votre imposition tout en respectant la réglementation en vigueur.
Faire fructifier son épargne
Faire fructifier votre épargne, c’est donner à votre capital le moyen de croître et de financer vos projets à court, moyen ou long terme. Que vous souhaitiez diversifier vos investissements, profiter des marchés financiers, ou rechercher des placements sécurisés, il existe des solutions adaptées à chaque profil d’épargnant.
Préparer ma retraite
Préparer sa retraite, c’est s’assurer un avenir financier serein et confortable. Avec la baisse potentielle des revenus après l’arrêt de l’activité professionnelle, il est essentiel de constituer un complément de revenus solide et durable.
Constituer un patrimoine immobilier
L'immobilier est un pilier essentiel pour se constituer un patrimoine durable et sécurisé. Que ce soit pour générer des revenus complémentaires, préparer sa retraite ou transmettre un héritage, investir dans l’immobilier offre de nombreux avantages, tels que la valorisation à long terme, des dispositifs fiscaux attractifs et une stabilité dans les rendements.
Préparer la transmission de mon patrimoine
Anticiper la transmission de votre patrimoine est une étape clé pour protéger vos proches tout en optimisant les aspects fiscaux. En planifiant dès aujourd’hui, vous pouvez structurer votre héritage de manière efficace, minimiser les droits de succession et transmettre vos biens dans les meilleures conditions.
Optimiser le coût de mes crédits
La gestion du coût de vos crédits est un levier puissant pour améliorer votre situation financière et libérer des ressources. En réduisant le poids de vos mensualités ou le taux d'intérêt de vos emprunts, vous pouvez augmenter votre capacité d’épargne ou d’investissement.
Optimiser la trésorerie de mon entreprise
Gérer efficacement la trésorerie de votre entreprise est essentiel pour assurer sa pérennité et saisir les opportunités de développement. Une trésorerie bien optimisée permet non seulement de répondre aux besoins immédiats, mais aussi d'investir stratégiquement pour préparer l'avenir.
NOS SOLUTIONS
Nos solutions pour structurer et valoriser votre patrimoine
Chez IPATRIM, nous proposons une gamme complète de solutions pour répondre à vos besoins patrimoniaux.
Grâce à notre approche à 360 degrés, nous intégrons tous les aspects de votre patrimoine : investissements financiers, immobilier, courtage en crédit, assurances et conseils juridiques.
Indépendants et impartiaux, nous sélectionnons les options les plus adaptées à vos objectifs, pour vous offrir des stratégies sur mesure, performantes et durables.
Découvrez nos solutions pensées pour structurer, optimiser et valoriser votre patrimoine, en phase avec vos aspirations.
NOS OFFRES
De nombreux produits à votre service
FINANCIER
IMMOBILIER
DÉFISCALISATION
FINANCEMENT
OPTIMISEZ LE COÛT DE MES ASSURANCES EMPRUNTEURS
JURIDIQUE
Assurance vie
L’assurance vie fait partie de la catégorie des placements assurantiels, à la différence des produits bancaires.
Plan d'épargne retraite (PER)
Le Plan d’Épargne Retraite, ou PER, est un dispositif d’épargne qui suscite un intérêt croissant auprès des Français désireux de préparer leur retraite tout en profitant d’avantages fiscaux.
Compte titre / PEA
Le PEA est un produit d’épargne réglementé, créé afin d’encourager les Français à investir dans des entreprises européennes.
Crowdfunding
Le crowdfunding immobilier est devenu une option de plus en plus prisée par les investisseurs en France.
Private Equity
Le private equity désigne un mode d’investissement où un investisseur prend une participation au capital (equity) d’une société, généralement non cotée en bourse, en participant à une levée de fonds.
Contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation est l’un des placements financiers souvent méconnus, mais cela n’enlève rien à son intérêt pour de nombreux profils d’investisseurs.
SCPI
Une SCPI, ou Société Civile de Placement Immobilier, est un produit d’investissement collectif permettant à des particuliers d’investir indirectement dans l’immobilier.
LMNP
Investir dans l’immobilier locatif peut être une excellente manière de générer des revenus complémentaires tout en se constituant un patrimoine.
EHPAD
Investir dans un Ehpad (Établissement d’hébergement pour personnes âgées dépendantes) est une solution d’investissement immobilier de plus en plus prisée.
Résidence sénior
L’allongement de l’espérance de vie en France a fait naître de nouveaux besoins en matière d’habitat, notamment pour les seniors.
Résidence étudiante
Investir dans une résidence étudiante peut être une solution pertinente pour diversifier son patrimoine immobilier tout en bénéficiant d'une fiscalité avantageuse, notamment grâce au dispositif LMNP.
Résidence de tourisme
L’investissement en résidence de tourisme séduit de plus en plus d’investisseurs français à la recherche de projets prometteurs et rentables.
MALRAUX
L’investissement en Loi Malraux est non seulement un outil puissant pour préserver le patrimoine architectural français, mais aussi une solution attrayante pour les investisseurs immobiliers en quête de défiscalisation.
Monuments Historique
Investir dans un bien immobilier classé Monument Historique est une solution patrimoniale appréciée par de nombreux investisseurs français.
Plan d'épargne retraite (PER)
Le Plan d’Épargne Retraite, ou PER, est un dispositif d’épargne qui suscite un intérêt croissant auprès des Français désireux de préparer leur retraite tout en profitant d’avantages fiscaux.
Monuments Historique
Investir dans un bien immobilier classé Monument Historique est une solution patrimoniale appréciée par de nombreux investisseurs français. Non seulement il permet de préserver le patrimoine, mais il offre également des avantages fiscaux intéressants.
MALRAUX
L’investissement en Loi Malraux est non seulement un outil puissant pour préserver le patrimoine architectural français, mais aussi une solution attrayante pour les investisseurs immobiliers en quête de défiscalisation.
FCPI
L’investissement en Fonds Commun de Placement dans l’Innovation (FCPI) attire de plus en plus d’investisseurs cherchant à diversifier leur patrimoine tout en bénéficiant d’avantages fiscaux significatifs.
Girardin industriel
Le Girardin Industriel, une solution d'investissement reconnue et encadrée par la loi, attire tous les regards depuis plusieurs années.
Financement un projet immobilier
Obtenir un prêt immobilier peut être un processus complexe et parfois intimidant. Entre les différents types de prêts, les critères bancaires à respecter, et l’assurance emprunteur, il est facile de se sentir perdu.
Rachat / renego de crédit
Lorsqu’il s’agit de gérer un prêt immobilier, il est fréquent de se poser des questions sur les possibilités d’alléger le poids de ses mensualités ou d’optimiser les conditions de financement.
Assurer un nouveau prêt / changer mes assurances emprunteurs
L’assurance de prêt immobilier est essentielle pour tout investissement immobilier...
Succession
La succession est une étape essentielle dans la vie de chaque famille en France.
Donation
La donation est une pratique essentielle en matière de transmission de patrimoine, que ce soit pour préparer sa succession,...
Démembrement
Le démembrement de propriété est une solution de gestion patrimoniale souvent méconnue mais particulièrement efficace...
Fiscalité
La Loi Malraux, créée en 1962, a pour objectif de promouvoir la restauration du patrimoine bâti dans les secteurs historiques...
Conseil sur mesure
Vivamus sagittis lacus vel augue laoreet rutrum faucibus dolor auctor. Duis mollis, est non commodo luctus.
En savoir plus sur le conseil sur mesure
FAQ
Questions fréquentes
Il est impossible de désigner un unique "meilleur placement" valable pour tout le monde en 2025. La réponse dépendra toujours de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de vos objectifs et de votre horizon de placement.
Ainsi, déterminer les placements les plus adaptés nécessite une analyse approfondie et personnalisée.
Cela dit, certaines options pourraient se révéler particulièrement intéressantes selon vos besoins :
- SCPI et SCI de rendement : Investir dans l’immobilier tout en bénéficiant d’une gestion simplifiée.
- Private Equity : Participer au développement d’entreprises ou de projets immobiliers à fort potentiel.
- Crowdfunding : Soutenir des projets innovants dans des secteurs comme l’immobilier, les startups ou les énergies renouvelables.
- Produits structurés : Une solution modulable pour optimiser le rapport rendement/risque selon vos attentes.
Ces pistes méritent d’être étudiées plus en détail avec un expert qui saura les aligner sur vos objectifs et votre stratégie patrimoniale.
Nous proposons des solutions complètes et sur mesure :
- Audit patrimonial
- Investissements financiers et immobiliers
- Courtage en crédits et en assurances
- Optimisation fiscale
- Conseil en transmission et succession
Rien de plus simple ! Rendez-vous sur notre page Contact ou appelez-nous directement. Nous serons ravis de vous accompagner dans tous vos projets patrimoniaux.
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