Prendre en main son patrimoine, c’est déjà construire sa liberté.
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Vos Objectifs
Obtenir des revenus complémentaires
Dans un contexte où l’équilibre financier est essentiel, l’objectif d’obtenir des revenus complémentaires séduit de nombreux épargnants.
Que ce soit pour anticiper une baisse de revenus à la retraite, diversifier vos sources de revenus ou profiter d’un confort financier immédiat, cette stratégie s’adapte à vos besoins.
Optimiser sa fiscalité
L’optimisation fiscale est un objectif stratégique pour de nombreux épargnants et investisseurs souhaitant réduire leur charge fiscale tout en valorisant leur patrimoine. Que ce soit à travers des dispositifs de défiscalisation immobilière, des placements financiers ou encore une gestion judicieuse de votre structure patrimoniale, il est possible d’alléger votre imposition tout en respectant la réglementation en vigueur.
Faire fructifier son épargne
Faire fructifier votre épargne, c’est donner à votre capital le moyen de croître et de financer vos projets à court, moyen ou long terme. Que vous souhaitiez diversifier vos investissements, profiter des marchés financiers, ou rechercher des placements sécurisés, il existe des solutions adaptées à chaque profil d’épargnant.
Préparer ma retraite
Préparer sa retraite, c’est s’assurer un avenir financier serein et confortable. Avec la baisse potentielle des revenus après l’arrêt de l’activité professionnelle, il est essentiel de constituer un complément de revenus solide et durable.
Constituer un patrimoine immobilier
L’immobilier est un pilier essentiel pour se constituer un patrimoine durable et sécurisé. Que ce soit pour générer des revenus complémentaires, préparer sa retraite ou transmettre un héritage, investir dans l’immobilier offre de nombreux avantages, tels que la valorisation à long terme, des dispositifs fiscaux attractifs et une stabilité dans les rendements.
Préparer la transmission de mon patrimoine
Anticiper la transmission de votre patrimoine est une étape clé pour protéger vos proches tout en optimisant les aspects fiscaux. En planifiant dès aujourd’hui, vous pouvez structurer votre héritage de manière efficace, minimiser les droits de succession et transmettre vos biens dans les meilleures conditions.
Optimiser le coût de mes crédits
La gestion du coût de vos crédits est un levier puissant pour améliorer votre situation financière et libérer des ressources. En réduisant le poids de vos mensualités ou le taux d’intérêt de vos emprunts, vous pouvez augmenter votre capacité d’épargne ou d’investissement.
Optimiser la trésorerie de mon entreprise
Préparer sa retraite, c’est s’assurer un avenir financier serein et confortable. Avec la baisse potentielle des revenus après l’arrêt de l’activité professionnelle, il est essentiel de constituer un complément de revenus solide et durable.
Simulez la Performance de vos Placements
Nos solutions pour structurer et valoriser votre patrimoine
Chez IPATRIM, nous proposons une gamme complète de solutions pour répondre à vos besoins patrimoniaux.
Grâce à notre approche à 360 degrés, nous intégrons tous les aspects de votre patrimoine : investissements financiers, immobilier, courtage en crédit, assurances et conseils juridiques.
Indépendants et impartiaux, nous sélectionnons les options les plus adaptées à vos objectifs, pour vous offrir des stratégies sur mesure, performantes et durables.
Découvrez nos solutions pensées pour structurer, optimiser et valoriser votre patrimoine, en phase avec vos aspirations.
L'essentiel, pour avancer sereinement
Quels sont vos meilleurs placements pour cette année ?
Il n’existe pas de “meilleur placement” valable pour tout le monde.
Tout dépend de votre situation, de vos objectifs et du niveau de risque que vous acceptez. Avant de recommander quoi que ce soit, on analyse donc votre patrimoine dans son ensemble.
Ensuite, plusieurs pistes peuvent devenir très intéressantes selon votre profil :
SCPI / SCI de rendement pour investir dans l’immobilier sans avoir à gérer un bien.
Private Equity pour soutenir des entreprises ou des projets à fort potentiel.
Crowdfunding pour participer à des projets immobiliers, innovants ou durables.
Produits structurés pour ajuster précisément le couple rendement/risque.
Ces solutions ne sont pertinentes que si elles s’intègrent parfaitement à votre stratégie globale. C’est tout l’intérêt d’un accompagnement personnalisé : choisir ce qui fonctionne pour vous, pas pour le voisin.
Quelles solutions proposez-vous ?
Nous proposons des solutions complètes et sur mesure :
- Audit patrimonial
- Investissements financiers et immobiliers
- Courtage en crédits et en assurances
- Optimisation fiscale
- Conseil en transmission et succession
Un chef d'entreprise peut-il bénéficier d'un accompagnement ?
Absolument ! Nous accompagnons également les chefs d’entreprise dans l’optimisation de leur trésorerie, la gestion de leurs actifs professionnels, la préparation de leur retraite et la transmission de leur entreprise.
Comment optimiser mes crédits et mes assurances emprunteurs ?
IPATRIM vous accompagne dans la renégociation de vos crédits pour réduire vos mensualités ou votre taux d’intérêt. Nous trouvons également les meilleures assurances emprunteurs pour diminuer votre coût global.
