Protéger
Mettre à l'abri ce qui compte : vos revenus de demain, votre famille, votre structure.
Comprendre. Investir. Piloter.
Nos thématiques
Protéger. Construire. Optimiser.
Ensemble, construisons votre stratégie patrimoniale.
Construire
Faire grandir votre patrimoine avec des choix compris, jamais subis.
Optimiser
Payer le juste impôt, choisir votre rémunération, poser le bon cadre juridique.
Pourquoi IPATRIM
Un conseil qui travaille pour vous
Face à un conseiller de banque ou d’assurance, voici ce qui change. Concrètement.
01
Conseil indépendant
Aucune banque, aucun assureur derrière nous. Nous choisissons les contrats les plus en adéquation avec les objectifs et le profil de chaque client que nous rencontrons.
02
Rémunération annoncée d'avance
Honoraires et rétro-commissions : vous savez comment nous sommes rémunérés avant même le premier rendez-vous.
Combien coûte un CGP03
Les deux faces, toujours
Un placement parfait n'existe pas. Chaque solution vous est présentée avec ses avantages et ses inconvénients, avant que vous décidiez.
04
Quatre habilitations, un seul interlocuteur
Financier, assurance, immobilier, juridique : CIF, COA, Carte T et compétence juridique appropriée sous un même toit. Vous n'avez qu'un interlocuteur.
05
Un praticien qui enseigne
Ce que nous conseillons, nous l'enseignons en Licence et en Master. Vous comprenez chaque mécanisme avant d'y engager un euro.
06
Un suivi qui ne s'arrête pas à la signature
Votre vie change, votre stratégie aussi. Mariage, cession, retraite, transmission : nous revoyons vos choix à chaque étape.
Notre méthode
Trois étapes, un cap tenu
Trois étapes pour poser votre stratégie. Une quatrième, sans fin, pour la faire vivre.
01
Auditer
Nous écoutons, nous relevons, nous chiffrons : situation, objectifs, contraintes. Vous repartez avec une lecture claire de votre patrimoine.
02
Présenter
Nous vous présentons une stratégie et les solutions qui la servent, avec leurs avantages et leurs limites. Vous décidez.
03
Accompagner
Nous mettons en place ce que vous avez choisi : dossiers, souscriptions, calendrier. Rien ne reste à votre charge.
04
Piloter
Arbitrer, ajuster, faire vivre vos investissements et les adapter à votre vie professionnelle et personnelle. Nous restons à vos côtés.
Par objectif
Comprendre avant de choisir
Optimiser mon épargne
Choisir l'enveloppe, puis les supports, en regardant d'abord les frais.
Défiscaliser
Réduire l'impôt sans acheter un produit pour l'impôt seul.
Investir dans l'immobilier
En direct ou en parts, avec les charges et la liquidité en face.
Préparer ma retraite
Estimer l'écart de revenus, puis le combler enveloppe par enveloppe.
Transmettre mon patrimoine
Donner de son vivant, organiser la suite, protéger le conjoint.
Placer la trésorerie de mon entreprise
Faire travailler l'excédent sans bloquer l'exploitation.
Questions fréquentes
Vos questions fréquentes
Deux modes de rémunération coexistent : des honoraires, facturés pour l'étude et le suivi, et des rétrocommissions, versées par les assureurs et sociétés de gestion sur les contrats souscrits. Nous publions les deux.
Le conseiller bancaire distribue les produits de sa banque. Un cabinet indépendant choisit parmi plusieurs assureurs et sociétés de gestion, et vous dit comment il est payé sur chacun.
Le premier rendez-vous est vraiment un rendez-vous de découverte. Il a en général lieu en visioconférence. L'idée est de comprendre votre situation, vos objectifs, vos critères et de voir si une collaboration peut être envisagée.
Oui, dès que votre situation le demande : cession, holding, donation, changement de régime matrimonial. Nous préparons le dossier, nous coordonnons les échanges, et vous gardez un seul interlocuteur.
Parlons de votre prochaine décision
Un premier rendez-vous de découverte, en visioconférence, sans engagement.