Objectifs
Partez de votre objectif
Dix situations, dix chemins.
Chaque page part de ce que vous voulez obtenir, puis remonte aux outils qui y répondent, dans l’ordre où nous les examinons en rendez-vous.
Dix objectifs
Dix objectifs, seize solutions
Touchez un objectif. Les solutions financières et immobilières qui y répondent s’allument.
Solutions financières
PERFCPIGirardin industrielSolutions immobilières
Dispositif JeanbrunDéficit foncierLoi DenormandieLoi MalrauxMonuments historiquesVoir l’objectifPréparer sa retraite
Estimation de pension, PER, assurance-vie, immobilier, rente ou capital.
Tout se prépare bien avant le départ, et l’ordre des décisions compte.
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Revenus complémentaires
Taux de retrait, assurance-vie, SCPI, immobilier locatif, rente viagère.
Le revenu visé fixe le capital à réunir.
La fiscalité et la liquidité départagent ensuite les outils.
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Réduire ses impôts
Déductions, réductions, enveloppes peu taxées, déficit foncier, dons.
Chaque levier a ses conditions, et certains coûtent plus qu’ils ne rapportent.
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Faire fructifier son épargne
Horizon, enveloppes, frais, supports, part de risque acceptée.
Une épargne qui dort perd du terrain.
Reste à savoir où la placer, et pour combien de temps.
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Investir dans l’immobilier
En direct, en SCPI, en meublé, en nue-propriété, à crédit ou comptant.
Même bien, fiscalités très différentes.
Le montage compte autant que l’adresse.
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Indépendants
Retraite, prévoyance, rémunération, trésorerie de société.
Les angles morts de ceux qui travaillent à leur compte, souvent découverts trop tard.
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Trésorerie d’entreprise
Compte courant, comptes à terme, contrat de capitalisation.
Trois horizons, trois enveloppes : seul l’excédent durable se place à long terme.
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Structurer son patrimoine
Détention directe, société civile, holding, démembrement, régime matrimonial.
La structure suit le projet, jamais l’inverse.
Et une société coûte chaque année.
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Transmettre son patrimoine
Donation, démembrement, assurance-vie, protection du conjoint.
Chaque outil a son calendrier.
Bien combinés, ils allègent nettement ce que paieront vos proches.
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Sécuriser son cadre juridique
Régime matrimonial, donation au dernier vivant, testament, clause bénéficiaire, mandat de protection future.
Sans ces actes, la loi décide à votre place.
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Prochaine étape