Conseiller en gestion de patrimoine à Cergy-Pontoise
IPATRIM accompagne les particuliers, les indépendants et les dirigeants de l’agglomération de Cergy-Pontoise et du Val-d’Oise sur leur épargne, leurs impôts, leur retraite et la transmission de leur patrimoine.
Rendez-vous en visioconférence, à votre domicile ou dans votre entreprise.
Le premier échange de 30 minutes est offert, sans engagement.
Où intervenons-nous dans le Val-d’Oise ?
Nous travaillons au quotidien depuis l’agglomération de Cergy-Pontoise.
Nous nous déplaçons à Cergy, Pontoise, Saint-Ouen-l’Aumône, Osny, Éragny, Vauréal, Jouy-le-Moutier, Courdimanche, Menucourt et dans les autres communes de l’agglomération, ainsi que dans tout le Val-d’Oise.
Au-delà, nous accompagnons nos clients en Île-de-France, et partout en France en visioconférence.
Le siège social du cabinet est à Paris 8e.
Comment se passe un accompagnement ?
Tout commence par un échange de 30 minutes en visioconférence : vous décrivez votre situation, nous vous disons franchement si nous pouvons être utiles.
Si c’est le cas, nous réalisons un bilan patrimonial complet, chez vous, dans votre entreprise ou à distance.
Vous recevez ensuite une stratégie écrite, avec les avantages et les limites de chaque solution.
Vous décidez.
Nous mettons en place ce que vous avez choisi, puis nous faisons le point au minimum chaque trimestre.
Qui accompagnons-nous à Cergy-Pontoise ?
Des dirigeants de PME et de TPE du Val-d’Oise, qui veulent organiser leur rémunération, placer la trésorerie de leur société ou préparer une cession.
Des professions libérales et des indépendants, souvent mal couverts pour la retraite et la prévoyance.
Des cadres et des couples de 35 à 60 ans, qui ont constitué une épargne chez leur banque et veulent un regard indépendant avant d’aller plus loin.
Sur quels sujets intervenons-nous ?
Pourquoi un cabinet indépendant plutôt que votre agence bancaire ?
Le conseiller de votre agence distribue les contrats de sa banque.
Un cabinet indépendant choisit parmi plusieurs assureurs et sociétés de gestion, et vous dit comment il est payé sur chacun.
Nous connaissons les deux mondes : notre parcours commence en réseau bancaire, comme conseiller privé puis directeur d’agence.
Critère
Agence bancaire
IPATRIM
Combien coûte un accompagnement ?
Le premier échange de 30 minutes est offert.
Le bilan patrimonial coûte entre 500 et 3 000 € TTC selon la complexité de votre situation, avec un devis annoncé avant de commencer.
Le conseil ponctuel est facturé 220 € de l’heure.
Le suivi est compris dans l’accompagnement.
Tout le détail est sur notre page tarifs.
Cas type : un dirigeant de PME à Osny
Cas construit à partir de situations fréquentes, il ne décrit pas un client réel.
Dirigeant d’une PME installée à Osny, 52 ans.
300 000 € de trésorerie dorment sur le compte courant de la société, son épargne personnelle est placée dans les fonds de sa banque, et rien n’est prévu pour sa retraite ni pour la transmission.
Le bilan pose trois chantiers dans l’ordre : placer l’excédent de trésorerie sans bloquer l’exploitation, arbitrer entre salaire et dividendes, puis organiser la transmission avec son notaire et son expert-comptable.
Chaque étape est chiffrée avant d’être engagée, et rien ne se fait sans son accord écrit.
Vos questions fréquentes
Où se passent les rendez-vous avec IPATRIM dans le Val-d’Oise ?
Le premier échange a lieu en visioconférence.
Les rendez-vous suivants se tiennent à votre domicile, dans votre entreprise ou en visioconférence, à Cergy, Pontoise et dans tout le Val-d’Oise.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non.
Le premier échange de 30 minutes est offert et sans engagement.
Il sert à comprendre votre situation et à vérifier que nous pouvons vous être utiles.
Intervenez-vous en dehors de l’agglomération de Cergy-Pontoise ?
Oui.
Nous intervenons en présentiel dans tout le Val-d’Oise et en Île-de-France, et partout en France en visioconférence.
Travaillez-vous avec les notaires et experts-comptables du Val-d’Oise ?
Oui, dès que votre situation le demande : donation, succession, holding, cession d’entreprise.
Nous préparons le dossier et coordonnons les échanges avec vos conseils habituels.
Quels statuts réglementaires détient le cabinet ?
IPATRIM est conseiller en investissements financiers, membre de la CNCGP, et courtier en assurance, immatriculé à l’ORIAS sous le numéro 25001236.
Le cabinet détient aussi la carte de transaction immobilière et la compétence juridique appropriée.
Yohan Bakaraly, fondateur d’IPATRIM.
Conseiller en investissements financiers, membre de la CNCGP.
Courtier en assurance, ORIAS n° 25001236.
Carte de transaction immobilière et compétence juridique appropriée.
Ancien conseiller privé puis directeur d’agence, il enseigne la gestion de patrimoine et la fiscalité en Licence et en Master.
Information générale, ne constitue pas un conseil personnalisé.
Consultez un professionnel pour une analyse adaptée à votre situation.
Vous êtes à Cergy, Pontoise ou dans le Val-d’Oise ? Le premier échange de 30 minutes est offert.