Le cabinet
Qui est derrière IPATRIM
IPATRIM est un cabinet de conseil patrimonial indépendant, installé à Paris et présent dans le Val-d’Oise. Il est fondé par Yohan Bakaraly, conseiller en investissements financiers membre de la CNCGP et courtier en assurance.
Nous travaillons en architecture ouverte, sur honoraires et rétrocommissions, après un bilan patrimonial. Le premier rendez-vous de 30 minutes est offert.
Pourquoi ce cabinet existe
IPATRIM est né d’un constat fait de l’intérieur. Avant de créer ce cabinet, nous avons exercé dans un réseau bancaire, d’abord comme conseiller privé, ensuite comme directeur d’agence. Le métier s’y pratique avec un catalogue limité aux produits du groupe.
Les clients que nous recevions posaient presque toujours les mêmes questions. Combien me coûte ce contrat ? Pourquoi celui-là et pas un autre ? Que se passe-t-il pour mon conjoint en cas de décès ? Ces questions demandent du temps et un examen complet, pas un produit choisi d’avance.
Nous avons créé IPATRIM pour y répondre autrement. Un cabinet indépendant, un catalogue ouvert, une rémunération écrite, et un bilan avant toute recommandation. Notre signature tient en deux mots : conseil patrimonial. Nous ne distribuons pas, nous conseillons.
Nos clients sont des dirigeants de petites et moyennes entreprises, des indépendants, des couples de 35 à 60 ans. Beaucoup arrivent déçus d’un conseil reçu ailleurs. Certains n’ont jamais eu de vue d’ensemble de ce qu’ils possèdent.
Le parcours
Notre parcours commence dans un réseau bancaire, comme conseiller privé, puis comme directeur d’agence. Nous y avons appris comment un placement est fabriqué, distribué, puis présenté au client. Cette connaissance de l’intérieur reste notre outil de travail le plus utile.
Le cabinet exerce sous plusieurs statuts, tous vérifiables avant de nous rencontrer. Conseiller en investissements financiers, membre de la CNCGP. Courtier en assurance.
Titulaire de la carte professionnelle de transaction immobilière n° CPI75012025000000071 et de la compétence juridique appropriée. Notre numéro ORIAS est le 25001236, consultable sur orias.fr. Notre responsabilité civile professionnelle est souscrite chez MMA.
IPATRIM est une SASU au capital de 1 000 €, immatriculée sous le SIREN 938718392. Le siège est au 128 rue La Boétie, 75008 Paris. Nous intervenons également dans le Val-d’Oise, et en visioconférence quand la distance l’impose.
Nous enseignons par ailleurs la gestion de patrimoine et la fiscalité en Licence et en Master à l’IFCV. Enseigner oblige à reprendre les textes chaque année, puis à les expliquer simplement. Nos clients en profitent directement, car un conseil que l’on ne peut pas expliquer n’est pas un conseil.
Notre périmètre, sans ambiguïté
Nous faisons du conseil patrimonial et sa mise en œuvre. Bilan complet, stratégie écrite, choix des enveloppes, rédaction des clauses bénéficiaires, arbitrages, suivi dans le temps.
Nous travaillons en architecture ouverte : nous sélectionnons des contrats et des supports chez plusieurs assureurs et sociétés de gestion, et non chez une seule maison.
Nous ne vendons pas de produit maison. Aucun contrat ne porte notre nom, et nous n’avons aucun volume à placer pour qui que ce soit.
Nous ne promettons pas de placement miracle. Tout investissement comporte un risque, et nous l’écrivons avant de vous le proposer. Un cabinet qui annonce un résultat chiffré à l’avance ne fait pas du conseil.
Nous ne faisons pas de courtage en crédit. Nous ne recherchons pas votre prêt immobilier et nous ne le renégocions pas.
Sur un financement, nous n’intervenons que sur l’assurance emprunteur, c’est-à-dire le contrat qui prend le relais des mensualités en cas de décès, d’invalidité ou d’arrêt de travail.
Nous ne donnons pas de conseil sans bilan préalable. Une recommandation posée sans vue d’ensemble reste une opinion. Quand une personne nous demande seulement un contrat à signer, nous proposons d’abord le bilan, ou nous déclinons la mission.
Nos engagements
Notre rémunération est écrite avant la mission. Nous facturons des honoraires pour le conseil et nous percevons des rétrocommissions sur certains contrats.
Le détail chiffré de ce que nous percevons vous est communiqué chaque année. Les montants figurent sur notre page consacrée au coût d’un conseiller en gestion de patrimoine.
Nous écrivons ce que nous recommandons. Chaque étape laisse une trace : lettre de mission, bilan, plan d’action, comptes rendus de nos points. Vous conservez ces documents, y compris si vous décidez d’agir sans nous.
Nous savons dire non. Non à une opération que nous jugeons inadaptée à votre situation. Non à un dossier dont nous ne maîtrisons pas la technique. Non à un produit que nous ne comprenons pas entièrement.
Nous restons joignables. Un point trimestriel au minimum pendant l’accompagnement, et une réponse à chaque événement de vie : vente, naissance, mariage, cession d’entreprise.
Prenez rendez-vous pour un premier échange de 30 minutes. Il est offert, sans engagement, et il nous dira à tous les deux si nous devons travailler ensemble.
À retenir
IPATRIM est un cabinet de conseil patrimonial indépendant, à Paris et dans le Val-d’Oise, fondé après un parcours de conseiller privé puis de directeur d’agence en réseau bancaire.
Statuts vérifiables : conseiller en investissements financiers membre de la CNCGP, courtier en assurance, ORIAS n° 25001236, carte professionnelle de transaction immobilière, responsabilité civile professionnelle chez MMA.
Architecture ouverte, bilan avant toute recommandation, rémunération écrite en honoraires et rétrocommissions, aucun produit maison, aucun courtage en crédit.
Yohan Bakaraly, fondateur
Conseiller en investissements financiers, membre de la CNCGP
Courtier en assurance, ORIAS n° 25001236
Carte T n° CPI75012025000000071
Prochaine étape